Aflossingsvrije hypotheek steeds populairder! Waarom?

‘Een aflossingsvrije hypotheek: dat mag toch niet meer voor iedereen?’ Veel mensen denken dit, maar niets is minder waar! Steeds vaker wordt er weer gekozen voor een aflossingsvrij hypotheekdeel vanwege de lage maandlasten. Hoe het zit? En hoeveel je per jaar kan besparen? Lees verder!

Wat is een aflossingsvrije hypotheek?

Een aflossingsvrije hypotheek is een hypotheek, waarbij je alleen hypotheekrente hoeft te betalen. Er geldt geen aflosverplichting op deze hypotheekschuld. Je mag zelf bepalen wanneer je aflost. Het voordeel? Lage maandlasten! Maar kan iedereen een aflossingsvrije hypotheek afsluiten?

Aflossingsvrije hypotheek: voor wie weggelegd?

We horen je denken ‘maak ik wel kans op een aflossingsvrije hypotheek?’. Uiteraard! In vrijwel alle gevallen kan je een aflossingsvrij hypotheekdeel hebben.

Aflossingsvrij interessanter door afbouw renteaftrek 

De laatste jaren wordt de hypotheekrenteaftrek in rap tempo afgebouwd en het maximum tarief zal straks nog maar 37% zijn. Door de lage hypotheekrentes is de hypotheekrenteaftrek ook minder relevant geworden. Veel mensen zien hier daarom vanaf en kiezen voor de lage maandlasten van een aflossingsvrije hypotheek. Maar hoeveel ga je nu écht minder betalen?

Zo betaal je duizenden euro’s minder per jaar

• Stel: je hebt een woning met een hypotheek van 300.000 euro tegen een rente van 1,5%. En je lost volledig annuïtair af binnen 30 jaar. Dan is je bruto maandlast 1035 euro.
• Sluit je voor dezelfde woning 150.000 euro aflossingsvrij af tegen een rente van 1,5%? Dan is je maandlast nog maar 705 euro. Dit scheelt 3960 euro per jaar! Een groot verschil.